Agencia Estatal Boletín Oficial del Estado

Índice: «Modificación publicada el 29/07/2022»

[Preámbulo]

CAPÍTULO I. Disposiciones generales

• Artículo 1. Objeto, definiciones y ámbito de aplicación.
• Artículo 2. Sujetos obligados.

CAPÍTULO II. De la diligencia debida

Sección 1.ª Medidas normales de diligencia debida

• Artículo 3. Identificación formal.
• Artículo 4. Identificación del titular real.
• Artículo 4 bis. Información de titularidad real de personas jurídicas.
• Artículo 4 ter. Información de titularidad real de fideicomisos como el trust y otros instrumentos jurídicos análogos.
• Artículo 5. Propósito e índole de la relación de negocios.
• Artículo 6. Seguimiento continuo de la relación de negocios.
• Artículo 7. Aplicación de las medidas de diligencia debida.
• Artículo 8. Aplicación por terceros de las medidas de diligencia debida.

Sección 2.ª Medidas simplificadas de diligencia debida

• Artículo 9. Medidas simplificadas de diligencia debida.
• Artículo 10. Aplicación de medidas simplificadas de diligencia debida.

Sección 3.ª Medidas reforzadas de diligencia debida

• Artículo 11. Medidas reforzadas de diligencia debida.
• Artículo 12. Relaciones de negocio y operaciones no presenciales.
• Artículo 13. Corresponsalía bancaria transfronteriza.
• Artículo 14. Personas con responsabilidad pública.
• Artículo 15. Tratamiento de datos de personas con responsabilidad pública.
• Artículo 16. Productos u operaciones propicias al anonimato y nuevos desarrollos tecnológicos.

CAPÍTULO III. De las obligaciones de información

• Artículo 17. Examen especial.
• Artículo 18. Comunicación por indicio.
• Artículo 19. Abstención de ejecución.
• Artículo 20. Comunicación sistemática.
• Artículo 21. Colaboración con la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias y con sus órganos de apoyo.
• Artículo 22. No sujeción.
• Artículo 23. Exención de responsabilidad.
• Artículo 24. Prohibición de revelación.
• Artículo 25. Conservación de documentos.

CAPÍTULO IV. Del control interno

• Artículo 26. Políticas y procedimientos.
• Artículo 26 bis. Procedimientos internos de comunicación de potenciales incumplimientos.
• Artículo 26 ter. Órgano de control interno y representante ante el Servicio Ejecutivo.
• Artículo 27. Órganos centralizados de prevención.
• Artículo 28. Examen externo.
• Artículo 29. Formación de empleados.
• Artículo 30. Protección e idoneidad de empleados, directivos y agentes.
• Artículo 31. Sucursales y filiales en terceros países.
• Artículo 32. Protección de datos de carácter personal.
• Artículo 32 bis. Protección de datos en el cumplimiento de las obligaciones de diligencia debida.
• Artículo 33. Intercambio de información entre sujetos obligados y ficheros centralizados de prevención del fraude.

CAPÍTULO V. De los medios de pago

• Artículo 34. Obligación de declarar.
• Artículo 35. Control e intervención de los medios de pago.
• Artículo 36. Tratamiento de la información.
• Artículo 37. Intercambio de información.

CAPÍTULO VI. Otras disposiciones

• Artículo 38. Comercio de bienes.
• Artículo 39. Fundaciones y asociaciones.
• Artículo 40. Entidades gestoras colaboradoras.
• Artículo 41. Envío de dinero.
• Artículo 42. Sanciones y contramedidas financieras internacionales.
• Artículo 43. Fichero de Titularidades Financieras.

CAPÍTULO VII. De la organización institucional

• Artículo 44. Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias.
• Artículo 45. Órganos de apoyo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias.
• Artículo 46. Informes de inteligencia financiera.
• Artículo 47. Supervisión e Inspección.
• Artículo 48. Régimen de colaboración.
• Artículo 48 bis. Cooperación internacional.
• Artículo 49. Deber de secreto.

CAPÍTULO VIII. Del régimen sancionador

• Artículo 50. Clases de infracciones.
• Artículo 51. Infracciones muy graves.
• Artículo 52. Infracciones graves.
• Artículo 53. Infracciones leves.
• Artículo 54. Responsabilidad de administradores y directivos.
• Artículo 55. Exigibilidad de la responsabilidad administrativa.
• Artículo 56. Sanciones por infracciones muy graves.
• Artículo 57. Sanciones por infracciones graves.
• Artículo 58. Sanciones por infracciones leves.
• Artículo 59. Graduación de las sanciones.
• Artículo 60. Prescripción de las infracciones y de las sanciones.
• Artículo 61. Procedimiento sancionador y medidas cautelares.
• Artículo 62. Concurrencia de sanciones y vinculación con el orden penal.
• Artículo 63. Comunicación de infracciones.
• Artículo 64. Tratamiento de las comunicaciones.
• Artículo 65. Protección de las personas.

[Disposiciones adicionales]

• Disposición adicional primera. Registro de prestadores de servicios a sociedades y fideicomisos.
• Disposición adicional segunda. Registro de proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos.
• Disposición adicional tercera. Registro de Titularidades Reales.
• Disposición adicional cuarta. Acceso al Registro de Titularidades Reales.
• Disposición adicional quinta. Forma y plazo para la declaración en el Fichero de Titularidades Financieras.
• Disposición adicional sexta. Plazo para la creación del Registro de Titularidades Reales.

[Disposiciones transitorias]

• Disposición transitoria primera. Normas de desarrollo de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre.
• Disposición transitoria segunda. Régimen sancionador.
• Disposición transitoria tercera. Competencia para incoar procedimientos sancionadores.
• Disposición transitoria cuarta. Servicios de pago.
• Disposición transitoria quinta. Adscripción del Servicio Ejecutivo de la Comisión.
• Disposición transitoria sexta. Régimen de la instrumentación de compromisos por pensiones de entidades cuyas acciones sean al portador.
• Disposición transitoria séptima. Aplicación de las medidas de diligencia debida a los clientes existentes.
• Disposición transitoria octava. Convenios con los órganos supervisores de las entidades financieras.

[Disposiciones derogatorias]

• Disposición derogatoria.

[Disposiciones finales]

• Disposición final primera. Modificación de la Ley 12/2003, de 21 de mayo, de prevención y bloqueo de la financiación del terrorismo.
• Disposición final segunda. Modificación de la Ley 19/2003, de 4 de julio, sobre régimen jurídico de los movimientos de capitales y de las transacciones económicas con el exterior y sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales.
• Disposición final tercera. Modificación de la Ley 35/2003, de 4 de noviembre, de Instituciones de Inversión Colectiva.
• Disposición final cuarta. Título competencial.
• Disposición final quinta. Desarrollo reglamentario.
• Disposición final sexta. Incorporación de derecho comunitario.
• Disposición final séptima. Entrada en vigor.

[Firma]